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民间借贷德赛非法集资的证据

发布时间:2021-01-22 06:30:25 阅读: 来源:绞线机厂家

借贷网讯 瑞安市人民检察院表示,德赛财富P2P平台有通过设立空壳公司、虚设第三方担保人、虚构借款项目和借款人、以高额利息为诱饵等方式,直接实施向社会非法融资的犯罪行为。到底什么样的P2P借贷模式被归属到非法集资范畴?在德赛P2P案件中,这一界定成为办案关键。

记者了解到,去年11月份,央行对“以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为”作了较为清晰的界定:第一类为当前相当普遍的“理财—资金池”模式;第二类是不合格借款人导致的非法集资风险,不合格借款人主要指虚假项目或虚假借款人;第三类是典型的庞氏骗局,又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。

据瑞安市人民检察院查证,在德赛P2P案中,犯罪嫌疑人徐某通过郑某设立德赛财富P2P平台,其目的就是为了吸收公众存款。该P2P公司注册资金1000万元,但后来通过资金运作全部抽出,全公司仅有5名客服人员和1名财务人员,实际上属于为了进行集资而设立的“空壳公司”。

在此案中,相关投资项目和借款人信息均为郑某虚构,向投资人承诺24%的年化收益和本息100%兑付,投资人资金均被打入了徐某个人银行账户。这一行为正与央行界定中的第二类相吻合,即不合格借款人导致的非法集资风险。

此外,为德赛财富网贷平台提供担保的是浙江九珠潭酒业有限公司,该酒业公司实际经营人为徐某本人,规避了第三方担保的制度设计,导致平台运营商、借款人、担保人实为同一主体。

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